珠玑Ai
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沈寅鑫老师的客户分析方法论写进了生成规则和话术素材。
首席咨询师沈寅鑫老师团队 16 年银行营销项目经验
珠玑Ai·客情商机

把客户名单，变成商机管道

把银行导出的脱敏客户资料，逐户对照本行产品准入原文，生成客户画像和一户一策商机卡，交回一个双击就能打开的离线包。

脱敏名单导入 AI 画像 一户一策商机卡 银行交付包
珠玑Ai·录音校验

说出去的每句话，都有回响

把客户经理的营销通话录音转成逐句可复盘的材料：八维评分、逐句标注、「AI 会这样说」改写建议和下一步动作。

自动转写 角色分离 八维质量评分 抽听核验
珠玑Ai·话术对练

明天要说的话，先练一遍

客户经理在微信小程序里按本行话术库「产品×环节」开口练习，系统扮演客户抛出异议（可随机或指定），逐项点评。已完成开发，在合作银行内部试用，可预约演示。

情景对练 异议演练 实时反馈 学情诊断
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字 字 珠 玑 · 智 启 商 机
已体验机构
平安银行 合作机构 合作机构 合作机构 合作机构 合作机构 肇庆农商银行 湖南宁远农村商业银行
HOW WE WORK

咨询师驻行，AI 在每一步赋能

从调研到效果回流，一个批次一次完整交付，一次合作长期迭代。

01
产品分析与客户结构匹配 咨询师把你行全品类产品结构化分类、科学标记，并统一各部门的客户信息输出方式。
02
行方脱敏交付 我们提供脱敏方案与配套工具；银行从自有系统导出客户资料，脱敏并经行方审核后交给咨询师。
03
AI 生成商机交付包 逐户生成客户画像与一户一策商机卡，口径全部来自你行配置。
04
商机卡使用支撑 咨询师带部分试点客户的商机分析，指导行内开展电话营销或外拓。
05
持续服务与优化 跟进中了解到的客户情况补进客户资料，下一批分析据此更新；我们据此校准口径与策略。
系统在珠玑本地运行，不部署到银行；客户资料在本地处理，生成话术时只发送必要字段，不含客户编号、银行名和员工姓名。
WHAT YOU GET

交付到手的，长这样

不是 PPT，不是报告摘要——是客户经理明天就能拿去开口的东西。

珠玑Ai·客情商机
交付到手的，是一户一策的商机卡

不是一份报告，是每位客户单独一份人物小传 + 营销脚本。商机卡包含：画像结论与准入证据、切入点、首句话术、反对意见应对、跟进渠道与节奏——客户经理拿了就能开口。

了解详情 →
公积金e贷电话话术写「利率优惠，具体利率按您的情况来定」；客户说「你们的贷款利率比其他银行高」时，反对意见处理里给出该产品年利率并建议做利息试算（补齐信息后的演示数据）。
公积金e贷电话话术写「利率优惠，具体利率按您的情况来定」；客户说「你们的贷款利率比其他银行高」时，反对意见处理里给出该产品年利率并建议做利息试算（补齐信息后的演示数据）。 · 补齐信息后的演示结果
每位客户的六维画像（资产实力、存款贡献、贷款潜力、活跃度、本地经营、信用质量）：实线是当前水平，虚线是可提升空间，并指出这次该主攻哪一维。
每位客户的六维画像（资产实力、存款贡献、贷款潜力、活跃度、本地经营、信用质量）：实线是当前水平，虚线是可提升空间，并指出这次该主攻哪一维。 · 补齐信息后的演示结果
10 户全部「可推荐」、需补证 0、平均资料完整度 30/30；4 位客户经理各自分管客户数与主攻产品列在一张表里（补齐信息后的演示数据）。
10 户全部「可推荐」、需补证 0、平均资料完整度 30/30；4 位客户经理各自分管客户数与主攻产品列在一张表里（补齐信息后的演示数据）。 · 补齐信息后的演示结果
珠玑Ai·录音校验
每通电话，都能回到原话上复盘

八维评分定位问题在哪，逐句标注给出证据和「AI 会这样说」——不是给个分数了事，是能落到具体那一句怎么改。

客户无意间泄露个人敏感信息的情况，也会在上传云端前通过行内智能系统完成脱敏。
案例 C307（55 分）：开场白 100 分、资质引导 0 分；主要改进点「需求提问」写明「仅以是否需要做封闭式提问，未深入挖掘资金用途、额度、期限等需求」。
案例 C307（55 分）：开场白 100 分、资质引导 0 分；主要改进点「需求提问」写明「仅以是否需要做封闭式提问，未深入挖掘资金用途、额度、期限等需求」。
案例 C307 中，带彩色边线的是标注句：客户经理的开场句标「扣分」，下面就地给出「AI 会这样说」的改写；客户问「你们那个利息能有多少啊？」一句标为反对意见，并接上应对评分与本行参考应对。
案例 C307 中，带彩色边线的是标注句：客户经理的开场句标「扣分」，下面就地给出「AI 会这样说」的改写；客户问「你们那个利息能有多少啊？」一句标为反对意见，并接上应对评分与本行参考应对。
管理视图 · 三个模块通用
一页看全批，任务落到人

分给了谁、哪些需要跟进、何时跟进

10 户全部「可推荐」、需补证 0、平均资料完整度 30/30；4 位客户经理各自分管客户数与主攻产品列在一张表里（补齐信息后的演示数据）。
10 户全部「可推荐」、需补证 0、平均资料完整度 30/30；4 位客户经理各自分管客户数与主攻产品列在一张表里（补齐信息后的演示数据）。 · 补齐信息后的演示结果
客情商机 · 客户经理任务分配 分给了谁、哪些需要跟进、何时跟进
左栏按网点、部门、员工筛选，勾选后导出。
左栏按网点、部门、员工筛选，勾选后导出。
录音校验 · 团队能力分布 汇总页用八维能力雷达看全批的强项和短板，并列出常见改进点、反对意见、客户拒绝原因和按网点与员工的排行；网点主任可只勾选某位客户经理的几通电话，导出只含这几例的小包。
管理后台「银行话术维护」里，反对意见、应对话术和应答评分标准都可以编辑，也可以恢复默认标准。
管理后台「银行话术维护」里，反对意见、应对话术和应答评分标准都可以编辑，也可以恢复默认标准。
话术对练 · 训练情况 管理后台：本行话术与评分标准维护、微信申请审核、练习记录与学情查看。
WHAT IT SOLVES

珠玑Ai 解决什么

沈寅鑫老师的客户分析方法论写进了生成规则和话术素材。

银行零售条线
跨部门客户信息，一次整合到位 普惠、零售乃至对公，各部门各自一套的客户信息输出方式被统一解构。每一位客户的完整画像一次提炼到位，联动营销不再各管一段。
分支行长
领导和员工，看的是同一张表 指标能落到哪些客户身上、能产生多少业绩，数据直观统一。上下不再各执一词，也不用再把时间花在没有业务可能的客户上。
客户经理
不必让员工自己琢磨客户 可推荐、需补证、不符合准入，每一条都列出依据的准入条款和这位客户的对应资料，不是黑盒评分。
咨询团队
既能全量扫，也能单点打 可以一次集中分析全部业务条线；也可以在单项指标任务来的时候，只筛出这项业务成交概率最高的一批客户。
写得不合格的卡，到不了客户经理手上 产品和客户对不上、该有的营销话术缺了环节——这类卡会被 AI 自己的过滤机制挡回去重做。被挡下的卡不计入费用，你只为真正能用的卡付钱。
产品得对得上客户 客户不符合准入的产品不会被推出来；产品与客户情况对不上的卡，直接判为不合格。
话术得配齐 电话、微信、上门拜访、活动邀约四套话术必须齐备且互不重复，开场不能为空。
话得有出处 切入点只引用本批次已掌握的客户资料。
口径只认你行的 产品准入、话术素材来自你行资料与咨询师培训内容。
这样一张商机销售机会，低至 0.79–1.99 元起
INSIGHTS

洞察专栏

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OUR MENTORS

师资风采

模型的分析能力来自他们的方法论——这些方法论已经被训练进珠玑Ai，不再依赖某一位老师到场。

沈寅鑫老师
首席咨询师

沈寅鑫

深耕银行零售与客户挖掘的一线咨询专家。16 年银行营销项目经验，其客户分析方法论构成珠玑Ai 客情分析模型的训练基础。

咨询师 潘之慊
网点项目咨询辅导教练

潘之慊

10 余年金融从业，曾任职于民生证券及上海某金融培训中心咨询总监。擅长网格化、全员营销与对公业务营销，尤其精于信用卡、聚合支付等电子银行领域拓展；网点外拓实战经验丰富、落地性强。

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生成完整的客户营销商机卡

从产品结构化、客户画像到一户一策商机卡，客户经理开口有据、跟进有节奏——为每一次客户沟通保驾护航。

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